هل تواجه مشاكل مالية في شركتك؟ الخيارات القانونية المتاحة في الإمارات العربية المتحدة دون إعلان الإفلاس

مقدمة

قد يكون إدارة الأعمال التجارية أمرًا محفوفًا بالتحديات، وخاصةً عندما تنشأ صعوبات مالية. وفي الإمارات العربية المتحدة، لا يعد إعلان الإفلاس الخيار الوحيد المتاح للشركات. حيث يوفر الإطار القانوني في الدولة العديد من البدائل لمساعدة الشركات على إدارة المشاكل المالية مع الحفاظ على العمليات. يوضح هذا الدليل الخيارات القانونية المتاحة للشركات التي تتخذ من الإمارات العربية المتحدة مقرًا لها للتغلب على العقبات المالية دون اللجوء إلى الإفلاس.

فهم الإطار القانوني في دولة الإمارات العربية المتحدة

قانون الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة

يوفر المرسوم بقانون اتحادي رقم 9 لسنة 2016 في دولة الإمارات العربية المتحدة بشأن الإفلاس إطارًا قانونيًا منظمًا للشركات التي تواجه الإفلاس. ومع ذلك، فإنه يتضمن أيضًا تدابير لتمكين الشركات من إعادة هيكلة الديون والتفاوض على التسويات قبل إعلان الإفلاس.

الخيارات القانونية البديلة

ويدعم النظام القانوني في دولة الإمارات العربية المتحدة البدائل مثل التسوية خارج المحكمة، وإعادة الهيكلة المالية، والمفاوضات مع الدائنين لمساعدة الشركات على التعافي.

الخيارات القانونية لتجنب الإفلاس

1. إعادة هيكلة الديون

تتيح إعادة هيكلة الديون للشركات إعادة التفاوض على شروط قروضها الحالية لتحسين السيولة وتقليل الضغوط المالية. وقد يشمل ذلك:

• تمديد شروط السداد.

• تخفيض أسعار الفائدة.

• تحويل الديون إلى أسهم.

كيفية المتابعة:
تواصل مع دائنيك واقترح خطة سداد منقحة تتوافق مع قدرتك المالية الحالية.

2. إجراءات التسوية الوقائية

يوفر قانون الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة إجراء التسوية الوقائية للشركات التي تتوقع ضائقة مالية ولكنها لم تتخلف عن سداد المدفوعات بعد. تساعد هذه الآلية القانونية الشركات على:

• التفاوض على التسويات مع الدائنين.

• استمرار العمليات خلال إعادة الهيكلة.

متطلبات الأهلية:

• لا يجوز للشركة التخلف عن سداد الديون لمدة تزيد عن 30 يوم عمل متتالي.

• يجب على الشركة أن تثبت وجود نية حقيقية لحل القضايا المالية.

3. التسويات خارج المحكمة

تعتبر التسويات خارج المحكمة اتفاقيات خاصة بين المدين والدائنين لإعادة هيكلة التزامات الديون دون إشراك المحكمة. هذا الخيار أسرع وأكثر مرونة مقارنة بالإجراءات القانونية الرسمية.

فوائد:

• يحافظ على السرية.

• يقلل من التكاليف القانونية.

• يحافظ على علاقات أفضل مع الدائنين.

4. إعادة هيكلة الشركات

تتضمن إعادة هيكلة الشركة إعادة تنظيم هيكل الشركة أو عملياتها أو شؤونها المالية لتحسين الربحية والكفاءة. وقد يشمل ذلك:

• بيع الأصول غير الأساسية.

• الاندماج مع شركة أخرى أو الاستحواذ عليها.

• تبسيط العمليات لخفض التكاليف.

الخطوات القانونية:
اطلب المشورة المهنية من المحامين المتخصصين في الشركات أو خبراء إعادة الهيكلة لضمان الامتثال لقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة.

5. الدعم والحوافز الحكومية

توفر حكومة دولة الإمارات العربية المتحدة آليات دعم مختلفة للشركات، مثل:

• الوصول إلى التمويل : القروض أو التسهيلات الائتمانية المدعومة من الحكومة.

• تخفيضات الرسوم : خصومات على رسوم الترخيص والرسوم التشغيلية.

• الخدمات الاستشارية : برامج تقدم التوجيه المالي والتشغيلي للشركات.

6. الوساطة والتحكيم

في حالة نشوء نزاعات مع الدائنين، يمكن للوساطة والتحكيم توفير حلول ودية دون التصعيد إلى إجراءات المحكمة. وتدعم البيئة القانونية الملائمة للتحكيم في دولة الإمارات العربية المتحدة حل النزاعات بسرعة وبتكلفة فعالة.

7. تصفية الأصول غير الأساسية

إن بيع الأصول غير الأساسية قد يؤدي إلى توليد تدفقات نقدية فورية لتغطية الالتزامات العاجلة. وتساعد هذه الاستراتيجية في تجنب الاضطرابات في العمليات الأساسية للشركة.

الاعتبارات الرئيسية:
ضمان الامتثال للمتطلبات القانونية لدولة الإمارات العربية المتحدة بشأن تصفية الأصول وإخطار أصحاب المصلحة.

الخطوات الواجب اتباعها قبل اختيار الخيار القانوني

1. إجراء تدقيق مالي

إن المراجعة الشاملة لبياناتك المالية يمكن أن توفر لك نظرة ثاقبة حول مدى المشكلة وتساعدك على اختيار الحل.

2. اطلب المشورة المهنية

استشر المستشارين الماليين والخبراء القانونيين ومتخصصي إعادة الهيكلة لتقييم خياراتك وتطوير خطة التعافي.

3. التواصل مع أصحاب المصلحة

إن التواصل الشفاف مع الدائنين والموظفين والمساهمين يعزز الثقة ويمكن أن يؤدي إلى حلول تعاونية.

خاتمة

قد يكون مواجهة المشاكل المالية في شركتك أمرًا شاقًا، لكن الإفلاس ليس هو السبيل الوحيد للخروج من هذه الأزمة. يوفر الإطار القانوني في دولة الإمارات العربية المتحدة خيارات متعددة، بما في ذلك إعادة هيكلة الديون وإجراءات التسوية الوقائية والدعم الحكومي، لمساعدة الشركات على التغلب على التحديات مع الحفاظ على العمليات. من خلال استكشاف هذه البدائل والسعي إلى التوجيه المهني، يمكن للشركات التغلب على الصعوبات المالية والخروج منها أقوى.

الأسئلة الشائعة

1. ما هو إجراء التسوية الوقائية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
إنها آلية قانونية تسمح للشركات بإعادة هيكلة الديون والتفاوض على التسويات مع الدائنين دون إعلان الإفلاس.

2. كيف يمكنني البدء بإعادة هيكلة الديون في الإمارات العربية المتحدة؟
يمكنك التقدم إلى دائنيك باقتراح سداد منقح والتفاوض على الشروط التي تتوافق مع قدرتك المالية.

3. هل تعتبر التسويات خارج المحكمة ملزمة قانونًا في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
نعم، يمكن أن تصبح التسويات خارج المحكمة ملزمة قانونًا إذا تم توثيقها بشكل صحيح وتوقيعها من قبل جميع الأطراف.

4. هل يمكن للحوافز الحكومية أن تساعد الشركات المتعثرة في الإمارات العربية المتحدة؟
نعم، تقدم حكومة دولة الإمارات العربية المتحدة برامج دعم مختلفة، بما في ذلك التمويل وتخفيضات الرسوم والخدمات الاستشارية.

5. ماذا يجب أن أفعل إذا كانت شركتي على وشك الإفلاس؟
إجراء التدقيق المالي، والتشاور مع المستشارين القانونيين والماليين، واستكشاف الخيارات مثل إعادة هيكلة الديون أو إجراءات التسوية الوقائية لمعالجة المشكلة بشكل فعال.

مراجع

1. المرسوم بقانون اتحادي رقم 9 لسنة 2016 بشأن الإفلاس في دولة الإمارات العربية المتحدة. مأخوذ من https://www.mof.gov.ae .

2. دائرة التنمية الاقتصادية بدبي. "خدمات دعم الأعمال". مأخوذ من https://ded.ae .

3. سوق أبوظبي العالمي. "لوائح إعادة الهيكلة والإفلاس". مأخوذ من https://www.adgm.com .

4. وزارة الاقتصاد في دولة الإمارات العربية المتحدة. "المبادئ التوجيهية لحوكمة الشركات". مأخوذ من https://www.economy.ae .

5. PwC. "الملاحة في ظل الضائقة المالية في الشرق الأوسط". مأخوذ من https://www.pwc.com .